Le autorità tedesche hanno attaccato Deutsche Bank nell’ambito di un’indagine sul riciclaggio di denaro

L’ufficio di polizia federale tedesco, l’ufficio del procuratore penale e il controllo finanziario del paese, BaFin, hanno attaccato venerdì la sede della Deutsche Bank a Francoforte, ha affermato l’ufficio del pubblico ministero in una nota.

I pubblici ministeri affermano che il tribunale distrettuale di Francoforte ha emesso un mandato di perquisizione sulla base del sospetto che dipendenti anonimi di Deutsche Bank possano aver violato le leggi antiriciclaggio. Si sono rifiutati di fornire ulteriori dettagli.

Deutsche Bank ha confermato l’attacco, dicendo che era collegato a segnalazioni di attività sospette da parte della banca, citando un possibile riciclaggio di denaro, aggiungendo che stava “collaborando pienamente con le autorità”.

Un conoscente delle indagini di polizia ha riferito al Financial Times che il raid è avvenuto a causa del pagamento dello zio del presidente siriano Rifaat al-Assad. È stato condannato a quattro anni di carcere in Francia l’anno scorso per riciclaggio di denaro. Assad non era un cliente di Deutsche Bank, ma una banca tedesca ha sdoganato almeno un pagamento per conto di un creditore su cui Assad aveva un conto circa cinque anni fa.

Deutsche Corporate Bank offre servizi bancari di corrispondenza ad altri prestatori. In tali operazioni, funge da intermediario, compensando i flussi di cassa transfrontalieri tra banche.

Il pagamento è stato individuato da Deutsche Bank quando ha verificato i dettagli delle transazioni relative ad Assad in Francia a seguito del suo verdetto, che è stato successivamente segnalato all’organismo tedesco antiriciclaggio. La connessione di Assad è stata segnalata per la prima volta da Handelsblatt.

Altre persone hanno detto a FT che il raid era dovuto a una somma di denaro potenzialmente sospetta che Deutsche aveva autorizzato come banca corrispondente, ma non ha confermato l’identità della persona coinvolta.

La gente dice che l’attacco è iniziato a causa della presentazione tardiva dell’accordo, quando i pubblici ministeri sospettano che il creditore possa aver violato i suoi obblighi legali non annunciandoli prima.

Reid è un duro colpo per il CEO Christian Swing, che ha promesso di porre fine a una lunga storia di cattiva condotta legale di Deutsche dopo essere salito ai vertici quattro anni fa. “Negli ultimi anni abbiamo ridotto significativamente i nostri rischi legali”, ha affermato nel 2019, aggiungendo che la banca ha speso “molto” per rafforzare il proprio controllo interno. “Stiamo migliorando costantemente in modo da non scendere a compromessi”.

Le azioni di Deutsche Bank sono scese di quasi il 3%, ma hanno recuperato principalmente nel primo pomeriggio.

Il raid non ha nulla a che fare con una segnalazione di attività sospetta in cui Deutsche Bank ha pagato più di 160.000 euro a uno dei suoi migliori banchieri nel 2018, hanno detto a FT altre persone che hanno familiarità con la questione. Asoka Wormmann, allora capo delle attività per il cliente privato tedesco di Deutsche, ha ricevuto i soldi da Daniel Vruk, un imprenditore con sede a Francoforte, secondo quanto riportato dal Financial Times a gennaio.

Gli uomini in seguito hanno spiegato che il pagamento faceva parte di un tentativo fallito di acquistare una Porsche. Da allora Wöhrmann è diventato il direttore esecutivo di DWS, un asset manager, ed è indagato da Deutsche Bank per il presunto utilizzo del suo indirizzo e-mail personale per scopi commerciali.

Negli ultimi anni, Deutsche Bank è stata oggetto di un controllo crescente da parte delle autorità di regolamentazione per la sua scarsa supervisione della lotta al riciclaggio di denaro. Un anno fa, BaFin ha nuovamente ordinato a Deutsche Bank di fare di più per migliorare il proprio controllo sul settore. A quel tempo, il PM esteso del controllo finanziario tedesco ha esteso il mandato della società di consulenza KPMG, che ha nominato Rappresentante speciale nel settembre 2018 per supervisionare i progressi del prestatore nell’inasprimento del proprio controllo interno.

BaFin ha anche esortato la più grande banca del Paese ad applicare “ulteriori garanzie interne appropriate” e “adempiere agli obblighi di due diligence”. Senza approfondire, BaFin ha affermato che il prestatore doveva affrontare le carenze “in particolare con le recensioni regolari dei clienti”, così come il suo “corrispondente”. [banking] monitoraggio dei rapporti e delle transazioni.”

Nel novembre 2018, Deutsche Bank è stata perquisita da 170 agenti di polizia, pubblici ministeri e ispettori fiscali durante un raid sulle azioni della banca.

Gli investigatori si sono poi concentrati sulle transazioni sospette nel dipartimento di gestione patrimoniale della banca dal 2013 al 2018. Il procedimento penale è stato successivamente archiviato, ma Deutsche Bank ha pagato 15 milioni di euro per frode di riciclaggio di denaro.

Nell’ottobre 2020, i pubblici ministeri di Francoforte hanno multato la banca di 13,5 milioni di euro per aver segnalato in ritardo operazioni sospette alla filiale estone di Danske Bank.

Il prestatore ha quindi annunciato il miglioramento organizzativo della sua unità per i reati finanziari, guidata dal suo amministratore delegato, Stefan Simon. In un’intervista con FT l’anno scorso, Simon ha ammesso che i concorrenti avevano iniziato a rafforzare il loro controllo sui loro crimini antifinanziari prima di Deutsche.

“Siamo rimasti indietro per un po’ di tempo”, ha detto a FT. Ha avviato un’importante revisione della banca, concentrando il suo prestatore nella sede di Francoforte, sostituendo quasi la metà del suo personale di supervisione di alto livello, compreso il personale antiriciclaggio. Deutsche ha anche fornito fondi aggiuntivi ma non divulgati per la ristrutturazione.

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